Содержание

Как сделать программу учета доходов и расходов в excel?

Таблица расходов и доходов семейного бюджета в Excel

Зачем контролировать семейный бюджет?

Проблема нехватки денег актуальна для большинства современных семей. Многие буквально мечтают о том, чтобы расплатиться с долгами и начать новую финансовую жизнь. В условиях кризиса бремя маленькой зарплаты, кредитов и долгов, затрагивает почти все семьи без исключения. Именно поэтому люди стремятся контролировать свои расходы. Суть экономии расходов не в том, что люди жадные, а в том, чтобы обрести финансовую стабильность и взглянуть на свой бюджет трезво и беспристрастно.

Польза контроля финансового потока очевидна – это снижение расходов. Чем больше вы сэкономили, тем больше уверенности в завтрашнем дне. Сэкономленные деньги можно пустить на формирование финансовой подушки, которая позволит вам некоторое время чувствовать себя комфортно, например, если вы остались без работы.

Главный враг на пути финансового контроля – это лень. Люди сначала загораются идеей контролировать семейный бюджет, а потом быстро остывают и теряют интерес к своим финансам. Чтобы избежать подобного эффекта, требуется обзавестись новой привычной – контролировать свои расходы постоянно. Самый трудный период – это первый месяц. Потом контроль входит в привычку, и вы продолжаете действовать автоматически. К тому же плоды своих «трудов» вы увидите сразу – ваши расходы удивительным образом сократятся. Вы лично убедиться в том, что некоторые траты были лишними и от них без вреда для семьи можно отказаться.

Опрос: Таблицы Excel достаточно для контроля семейного бюджета?

Учет расходов и доходов семьи в таблице Excel

Если вы новичок в деле составления семейного бюджета, то прежде чем использовать мощные и платные инструменты для ведения домашней бухгалтерии, попробуйте вести бюджет семьи в простой таблице Excel. Польза такого решения очевидна – вы не тратите деньги на программы, и пробуете свои силы в деле контроля финансов. С другой стороны, если вы купили программу, то это будет вас стимулировать – раз потратили деньги, значит нужно вести учет.

Начинать составления семейного бюджета лучше в простой таблице, в которой вам все понятно. Со временем можно усложнять и дополнять ее.

Главный принцип составления финансового плана заключается в том, чтобы разбить расходы и доходы на разные категории и вести учет по каждый из этих категорий. Как показывает опыт, начинать нужно с небольшого числа категорий (10-15 будет достаточно). Вот примерный список категорий расходов для составления семейного бюджета:

  • Автомобиль
  • Бытовые нужды
  • Вредные привычки
  • Гигиена и здоровье
  • Дети
  • Квартплата
  • Кредит/долги
  • Одежда и косметика
  • Поездки (транспорт, такси)
  • Продукты питания
  • Развлечения и подарки
  • Связь (телефон, интернет)

Рассмотрим расходы и доходы семейного бюджета на примере этой таблицы.

Здесь мы видим три раздела: доходы, расходы и отчет. В разделе «расходы» мы ввели вышеуказанные категории. Около каждой категории находится ячейка, содержащая суммарный расход за месяц (сумма всех дней справа). В области «дни месяца» вводятся ежедневные траты. Фактически это полный отчет за месяц по расходам вашего семейного бюджета. Данная таблица дает следующую информацию: расходы за каждый день, за каждую неделю, за месяц, а также итоговые расходы по каждой категории.

Что касается формул, которые использованы в этой таблице, то они очень простые. Например, суммарный расход по категории «автомобиль» вычисляется по формуле =СУММ(F14:AJ14). То есть это сумма за все дни по строке номер 14. Сумма расходов за день рассчитывается так: =СУММ(F14:F25) – суммируются все цифры в столбце F c 14-й по 25-ю строку.

Аналогичным образом устроен раздел «доходы». В этой таблице есть категории доходов бюджета и сумма, которая ей соответствует. В ячейке «итог» сумма всех категорий (=СУММ(E5:E8)) в столбце Е с 5-й по 8-ю строку. Раздел «отчет» устроен еще проще. Здесь дублируется информация из ячеек E9 и F28. Сальдо (доход минус расход) – это разница между этими ячейками.

Теперь давайте усложним нашу таблицу расходов. Введем новые столбцы «план расхода» и «отклонение» (скачать таблицу расходов и доходов). Это нужно для более точного планирования бюджета семьи. Например, вы знаете, что затраты на автомобиль обычно составляют 5000 руб/мес, а квартплата равна 3000 руб/мес. Если нам заранее известны расходы, то мы можем составить бюджет на месяц или даже на год.

Зная свои ежемесячные расходы и доходы, можно планировать крупные покупки. Например, доходы семьи 70 000 руб/мес, а расходы 50 000 руб/мес. Значит, каждый месяц вы можете откладывать 20 000 руб. А через год вы будете обладателем крупной суммы – 240 000 рублей.

Таким образом, столбцы «план расхода» и «отклонение» нужны для долговременного планирования бюджета. Если значение в столбце «отклонение» отрицательное (подсвечено красным), то вы отклонились от плана. Отклонение рассчитывается по формуле =F14-E14 (то есть разница между планом и фактическими расходами по категории).

Как быть, если в какой-то месяц вы отклонились от плана? Если отклонение незначительное, то в следующем месяце нужно постараться сэкономить на данной категории. Например, в нашей таблице в категории «одежда и косметика» есть отклонение на -3950 руб. Значит, в следующем месяце желательно потратить на эту группу товаров 2050 рублей (6000 минус 3950). Тогда в среднем за два месяца у вас не будет отклонения от плана: (2050 + 9950) / 2 = 12000 / 2 = 6000.

Используя наши данные из таблицы расходов, построим отчет по затратам в виде диаграммы.

Аналогично строим отчет по доходам семейного бюджета.

Польза этих отчетов очевидна. Во-первых, мы получаем визуальное представление о бюджете, а во-вторых, можно проследить долю каждой категории в процентах. В нашем случае самые затратные статьи – «одежда и косметика» (19%), «продукты питания» (15%) и «кредит» (15%).

В программе Excel есть готовые шаблоны, которые позволяют в два клика создать нужные таблицы. Если зайти в меню «Файл» и выбрать пункт «Создать», то программа предложит вам создать готовый проект на базе имеющихся шаблонов. К нашей теме относятся следующие шаблоны: «Типовой семейный бюджет», «Семейный бюджет (месячный)», «Простой бюджет расходов», «Личный бюджет», «Полумесячный домашний бюджет», «Бюджет студента на месяц», «Калькулятор личных расходов».

Подборка бесплатных шаблонов Excel для составления бюджета

Бесплатно скачать готовые таблицы Excel можно по этим ссылкам:

Первые две таблицы рассмотрены в данной статье. Третья таблица подробно описана в статье про домашнюю бухгалтерию. Четвертая подборка – это архив, содержащий стандартные шаблоны из табличного процессора Excel.

Попробуйте загрузить и поработать с каждой таблицей. Рассмотрев все шаблоны, вы наверняка найдете таблицу, которая подходит именно для вашего семейного бюджета.

Таблицы Excel против программы «Домашняя бухгалтерия»: что выбрать?

У каждого способа ведения домашней бухгалтерии есть свои достоинства и недостатки. Если вы никогда не вели домашнюю бухгалтерию и слабо владеете компьютером, то лучше начинать учет финансов при помощи обычной тетради. Заносите в нее в произвольной форме все расходы и доходы, а в конце месяца берете калькулятор и сводите дебет с кредитом.

Если уровень ваших знаний позволяет пользоваться табличным процессором Excel или аналогичной программой, то смело скачивайте шаблоны таблиц домашнего бюджета и начинайте учет в электронном виде.

Когда функционал таблиц вас уже не устраивает, можно использовать специализированные программы. Начните с самого простого софта для ведения личной бухгалтерии, а уже потом, когда получите реальный опыт, можно приобрести полноценную программу для ПК или для смартфона. Более детальную информацию о программах учета финансов можно посмотреть в следующих статьях:

Плюсы использования таблиц Excel очевидны. Это простое, понятное и бесплатное решение. Также есть возможность получить дополнительные навыки работы с табличным процессором. К минусам можно отнести низкую производительность, слабую наглядность, а также ограниченный функционал.

У специализированных программ ведения семейного бюджета есть только один минус – почти весь нормальный софт является платным. Тут актуален лишь один вопрос – какая программа самая качественная и дешевая? Плюсы у программ такие: высокое быстродействие, наглядное представление данных, множество отчетов, техническая поддержка со стороны разработчика, бесплатное обновление.

Если вы хотите попробовать свои силы в сфере планирования семейного бюджета, но при этом не готовы платить деньги, то скачивайте бесплатно шаблоны таблиц и приступайте к делу. Если у вас уже есть опыт в области домашней бухгалтерии, и вы хотите использовать более совершенные инструменты, то рекомендуем установить простую и недорогую программу под названием Экономка. Рассмотрим основы ведение личной бухгалтерии при помощи «Экономки».

Читать еще:  Стрелочки в excel как сделать

Ведение домашней бухгалтерии в программе «Экономка»

Подробное описание программы можно посмотреть на этой странице. Функционал «Экономки» устроен просто: есть два главных раздела: доходы и расходы.

Чтобы добавить расход, нужно нажать кнопку «Добавить» (расположена вверху слева). Затем следует выбрать пользователя, категорию расхода и ввести сумму. Например, в нашем случае расходную операцию совершил пользователь Олег, категория расхода: «Семья и дети», подкатегория: «Игрушки», а сумма равна 1500 руб. Средства будут списаны со счета «Наличные».

Аналогичным образом устроен раздел «Доходы». Счета пользователей настраиваются в разделе «Пользователи». Вы можете добавить любое количество счетов в разной валюте. Например, один счет может быть рублевым, второй долларовым, третий в Евро и т.п. Принцип работы программы прост – когда вы добавляете расходную операцию, то деньги списываются с выбранного счета, а когда доходную, то деньги наоборот зачисляются на счет.

Чтобы построить отчет, нужно в разделе «Отчеты» выбрать тип отчета, указать временной интервал (если нужно) и нажать кнопку «Построить».

Как видите, все просто! Программа самостоятельно построит отчеты и укажет вам на самые затратные статьи расходов. Используя отчеты и таблицу расходов, вы сможете более эффективно управлять своим семейным бюджетом.

2.4 Мб) Windows XP/7/8/10

Видео на тему семейного бюджета в Excel

На просторах интернета есть немало видеороликов, посвященных вопросам семейного бюджета. Главное, чтобы вы не только смотрели, читали и слушали, но и на практике применяли полученные знания. Контролируя свой бюджет, вы сокращаете лишние расходы и увеличиваете накопления.

Microsoft Excel 2010 — отзыв

Ведение семейного бюджета в Экселе. Мои доходы и расходы за целый год! Как вставить диаграмму в Эксель? Берем финансы под контроль + ссылка на ШАБЛОН.

Доброго дня всем, кто заглянул в отзыв!

Сегодня я хочу рассказать о ведении домашнего бюджета в программе Microsoft Excel. Это стандартная программа пакета Microsoft Office, скачать ее можно бесплатно (думаю, у многих она уже установлена). Я использую Microsoft Excel 2010 я старовер.

Началось все с того, что в августе я прошлого года я поняла, что не имею ни малейшего понятия, сколько мы с мужем зарабатываем в месяц и сколько денег нам требуется на жизнь. И я пошла по просторам интернета искать таблицу Excel. Я знаю, что сейчас большей популярностью пользуются всякие программы учета денег для смартфонов, но смартфона у меня на тот момент не было.

Пользоваться Экселем как профи и вести полноценную аналитику я не умею. Когда-то, когда я получала свое основное образование, меня учили пользоваться этой программой, но после выпуска я не стала работать по специальности, и навык покрылся пылью. Сейчас мой уровень владения Excel на уровне среднего пользователя. Ну, может, слегка продвинутого пользователя.

Скачав шаблон для таблички (приложу ниже), я первым делом отредактировала некоторые поля, уже внесенные создателем шаблона. Изначально было и поле с кредитом, и с парикмахерской… У меня и мужа нет кредитов и в парикмахерскую мы не ходим, поэтому пришлось подредактировать на свой лад. Также пришлось переименовать ячейки с названиями месяцев, так как мой учет начинался в конце августа. Отредактировать данные очень просто. Можно кликнуть на ячейку 2 раза и ввести новое значение, либо кликнуть 1 раз и ввести данные в строку формул (выделена оранжевым).

Таблица сделана по месяцам. Я специально искала именно такую, потому что учет по неделям или дням – это слишком много информации для меня. В ведении учета в таблице по месяцам главное – регулярно корректировать данные, прибавляя новые потраченные суммы. Я это делала раз в день или раз в 2 дня, чтобы ничего не забыть или не пропустить. Если у Вас при этом есть какое-либо мобильное приложение или привычка собирать чеки, думаю, это станет хорошим подспорьем и облегчит задачу. В заполнении такой таблицы главное – привычка.

В таблице, которая у меня, считать не надо – нужно только вносить цифры, формулы уже введены (например, сумма определенных строк – полей расхода – в столбце). В итоге можно видеть, сколько заработано и потрачено по месяцам и в общем за год. Также виден остаток.

Взглянем на мою таблицу подробнее. 28 августа прошел ровно год с того момента, как я начала ее вести. В прошлом году расход за оставшиеся 3 дня августа я внесла в столбец «сентябрь». Не хотелось отводить отдельный столбец ради 700 рублей.

В целом, это мой первый опыт ведения домашней бухгалтерии.

Я собираюсь тут светить своей таблицей, поэтому сразу скажу – мы зайки среднего достатка. В году, отраженном в отчете, было много финансовых проблем. В течение некоторых месяцев я даже не платила коммунальные платежи, и сейчас все еще есть небольшой долг. Муж заболел, менял работу. Потом сильно заболела мама.

О том, что и сколько стоит в моем городе я рассказывала в этом отзыве (внизу).

Расскажу подробнее о моих статьях расхода и дохода. Вы можете создать свои – те, которые будут удобны в Вашей ситуации.

  • Зарплата на руки – в основном та зарплата, которую получает муж;
  • Зарплата на карточку – я подрабатываю на фрилансе и удаленно, зп на карточку получаю я;
  • Шабашки – починить кран за деньги/переустановить кому-нибудь винду и прочее. Получает в основном муж;
  • Другие – моя пенсия и некоторые другие выплаты.

  • Еда – включает в себя еду для нас с мужем, еду для кота, алкоголь;
  • Коммунальные услуги – вода, свет, газ, вывоз мусора и общедомовые, интернет;
  • Одежда – вся одежда и шнурки тоже;
  • Проезд – все траты, связанные с транспортом;
  • Игры, PS4 – траты на игры, подписку PS+, внутриигровые покупки;
  • Сотовая связь – все, что ушло на связь и мобильные тарифы;
  • Медикаменты – все, что тратится в аптеках;
  • Колонки со счетами – изначально я полагала, что мне удастся откладывать каждый месяц и я буду записывать, сколько переводится на сберегательные счета и лежит в запасе… Удалось немного отложить только в конце отчетного года.
  • Покупка техники – флешки, мышки и прочее;
  • Хозяйственные расходы – средства гигиены и ухода за домом, ремонт, новая посуда, вещи для походов;
  • Кафе, заказ еды – посиделки с вкусняшками вне дома, посиделки с вкусняшками дома;
  • Обучение – не теряем надежды повысить квалификацию. Но не в этом году…
  • Подарки и дни рождения – цветы, открытки, подарки к праздникам;
  • Прочие – изначально я записывала в эту графу все, что не могла определить в другие. Но с января этого года все поменялось — заболела мама. Нужно было переименовать графу в «помощь маме», но мне так было тяжелее. Поэтому она осталась «прочим».

В начале ведения таблицы можно немного путаться, что и куда надо занести. Но через пару недель уже на автоматизме понимаешь, куда записать новую краску для волос, а куда — дополнительные гигабайты.

Если заполнять регулярно, то через несколько месяцев или в конце года можно точно понять, сколько зарабатывается в среднем.

Так, мы с мужем в среднем в месяц зарабатываем 34 359 рублей.

А вот и траты:

Можно видеть, что в июле и августе очень много ушло на еду — приезжали гости. Вообще когда ведешь бюджет в Экселе можно сделать много выводов о своих тратах.

С помощью формул в Экселе Вы просто заносите данные и видите результат. Например, графа «сентябрь» располагается в столбце «С» с 13 по 28 строку. Для подсчета суммы во всех строках этого столбца используется формула =СУММ(C13:C28), благодаря чему после каждого обновления значений в столбце «сентябрь» Вы можете видеть изменившуюся итоговую сумму в поле «итог».

А теперь расскажу о том, как сделать данные более наглядными.

Вот я заполнила всю таблицу данными за год, и хочу визуализировать их. Возьмем доходы.

Нужно выделить все строки в столбце итоговых доходов «всего», а затем перейти в панель инструментов (вверху) на вкладку вставка. Там будет несколько видов диаграмм на выбор. Кликаем на кнопку с диаграммой — она появляется.

Таким же образом можно просмотреть и расходы. Обратите внимание, здесь с помощью панели настроек убрана легенда диаграммы и добавлена подпись. Стало удобнее:

В целом доходы и расходы за год выглядят на графиках так:

График можно сделать из любого столбца. Просмотрим график доходов за декабрь прошлого года, на этот раз я использую кольцевой график:

И расходов за декабрь:

На последнем графике, к примеру, видно, что на игры и PS потрачено аж 6 000 рублей. Это мы с мужем подарили себе по игре и купили подписку PS+ на год по новогодней скидке. Кстати, в июле по этой подписке бесплатно раздали игру Heavy Rain.

Читать еще:  Как сделать кошку в excel?

Подобным образом просмотрим и июль

Вот и закончился мой год финансов, пора начинать следующий. внизу страницы можно создать и оформить новые листы:

Еще о шаблоне можно прочесть здесь, а скачать эту таблицу для учета здесь.

Если эта таблица Вас не устроит, Вы можете создать свою. Создайте столбцы и строки, а для подсчета значений используйте формулу с суммами (как =СУММ(C30:N30), к примеру). Просто подставьте в формулу свои значения.

Зачем мне нужна таблица

Я и без таблицы всегда в начале месяца раскладывала деньги по подписанным по статьям расхода конвертам. И это все равно не давало мне преставления о реальном финансовом положении.

А еще наш с мужем доход сильно «скачет», потому что в основном он зависит от выработки.

На память я полагаюсь, когда песни за приготовлением кофе напеваю, а в вопросе денег мне нужны точные данные. Возможно, так уж впечаталось в мозг, потому что я прошла долгие курсы бухгалтерии. А возможно и потому, что я по долгу службы работаю с большим количеством информации и не хочу себя перегружать.

Теперь, к примеру, я точно знаю сколько денег нам с мужем требуется в месяц, и начать формировать подушку безопасности. А также знаю, что могу потратить или вложить около 107 000 в год без ущерба для нас.

Это мне очень помогает в планировании!

Для меня учет и работа в Microsoft Excel оказались очень удобными. У программы понятный интерфейс, она доступна и занимает мало места на ЖД. С программой, как и таблицей, справится средний пользователь.

Программа помогла мне проанализировать бюджет за целый год, и это мероприятие продолжится и далее.

Такой подсчет помогает держать траты в узде. «Сколько-сколько ушло на кафе в марте?! Надо сбавить траты на роллы!»

Я наконец-то трезво взглянула на свой бюджет благодаря этой проге. Еще и повысилась мотивация отложить в «резерв» побольше — на концерты, поездки и поход по Алтаю. А может и на долгосрочку. Спасибо Экселю за это.

А Вам спасибо за то, что дочитали

Надеюсь, отзыв был Вам полезен.

Как сделать программу учета доходов и расходов в excel?

Новые темы необходимо создавать только в корневом разделе! В дальнейшем они будут обработаны модераторами.

Если Вы выложили новую версию программы, пожалуйста, сообщите об этом модератору нажав на вашем сообщении кнопку «Жалоба».

Учет расходов в Excel (Mofix)
версия: 4.38

Последнее обновление программы в шапке: 15.10.2019

Краткое описание:
100% автоматизация учета: SMS, Dropbox, Google Drive, Yandex Disk, учет кассовых чеков

Описание:
Максимальная автоматизация и свобода учета финансов. Анализ, обработку операций можно проводить в Excel подобных приложениях. Распознает любые банковские SMS, push уведомления, сохраняет данные в удобный xlsx, xlsm формат. Синхронизация с облаками Yandex Disk, Dropbox, Google Drive. Распознавание и учет кассовых чеков. Подходит для ведения оперативного учета финансов предпринимателей.

Возможности:
— Учет денег в домашней бухгалтерии
— Бюджет на категории
— Учет долгов
— Подкатегории
— Диаграммы
— Чтение и разбор SMS, push уведомления любого банка
— Синхронизация с Dropbox, Google Drive
— Виджет
— Переводы между счетами
— Темная тема
— Финансовый калькулятор
— Личный финансовый менеджер
— Отображение баланса вашей банковской, кредитной карты

Файлы данных xlsx находятся в sd_card/mofix каталоге на устройстве.

Пример учета в Excel на основе mofix.xlsx

Русский интерфейс: Да

Кто не может оплатить в Google play , пишите в личку.

Скачать:
Версия: 4.36 Mofix.apk ( 5,77 МБ )

Версия: 4.38 Учет расходов в Excel (Mofix) (Пост pvorg #89829328)
Версия: 4.31 Mofix.apk ( 5,76 МБ )

Сообщение отредактировал pvorg — 04.01.20, 06:10

Спасибо! Замечания пишите в эту тему, либо по адресам, указанным в google play.
От себя добавлю, что мне спокойней держать свою финансовую информацию у себя на устройствах чем в базах данных третьих лиц. Потому и взял xlsx как хранилище.

Сообщение отредактировал pvorg — 07.02.13, 13:41

Отличная идея! Как раз сам планирую перейти из Adrian money в Эксель. Для полноценного использования лично мне не хватает:
1. указывать в любом движении валюту (поедете в отпуск и привет, учесть затраты невозможно)
2. указывать в любом движении денежный счет (возможность отслеживать остатки например на карточке и в копилке)
3. доп. тип движений — перебросы (с одного счета на другой, возможно со сменой валюты, тогда это конвертация)
4. возможность указать класс расходов/доходов (чтобы например отделить личные расходы от семейных)

Ну и было бы здорово иметь настройки шаблона. На мой взгляд лучше все движения иметь на 1 листе, чтобы тут же формулами сбивать остатки по счетам.

4. Выделяем «567,90» , нажимаем кнопку Сумма.
5. Выделяем «RUB;» , нажимаем кнопку Фиксир.
6. Выделяем «Mesto: » , нажимаем кнопку Фиксир.
7. Выделяем «APTEKA 77 NVSIBR» , нажимаем кнопку Место.
8. Выделяем «; » , нажимаем кнопку Фиксир.
9. Вводим имя шаблона, нажимаем Сохранить.
Если между Фиксированными фрагментами и Суммой, Местом совершения операции не было пропусков, то шаблон должен успешно сохраниться.

Если будут проблемы пишите.

Отличная идея! Как раз сам планирую перейти из Adrian money в Эксель. Для полноценного использования лично мне не хватает:
1. указывать в любом движении валюту (поедете в отпуск и привет, учесть затраты невозможно)
2. указывать в любом движении денежный счет (возможность отслеживать остатки например на карточке и в копилке)
3. доп. тип движений — перебросы (с одного счета на другой, возможно со сменой валюты, тогда это конвертация)
4. возможность указать класс расходов/доходов (чтобы например отделить личные расходы от семейных)

Ну и было бы здорово иметь настройки шаблона. На мой взгляд лучше все движения иметь на 1 листе, чтобы тут же формулами сбивать остатки по счетам.

Спасибо за интерес к Mofix!
1. Валюту добавлять планирую, но пока нет четкого понимания как это должно выглядеть. Склоняюсь к такому варианту.
Добавлется ещё один лист «Валюта».В нем столбцы: Код валюты, отношение к базовой валюте(курс). Так же добавляется столбец валюта в SMS шаблоны. При фиксации дохода, расхода можно выбирать валюту. При нажатии Сохранить идет конвертация в базовую. Таким образом, учет ведется в базовой валюте.
2. Счет будет добавлен в ближайших версиях.
3. Перебросы тоже планирую добавить, но пока не понятно где их фиксировать. На отдельном листе, либо в доходе, расходе. Для обсуждения.
4. Насчет класса совсем не понятно что имеется в ввиду. Отдельная категория не помогает?

Вести движения на одном листе не трудно. Я так понимаю идет речь про разные знаки у сумм. Нужно будет добавить настройку. Взял на заметку.
Шаблоны думаю в ближайшее время не появятся так как приложение ещё в самом начале. Опять же у меня нет четкого понимания как это должно выглядеть в мобильном приложении.

Благодарю за оперативный ответ!

Вопрос по синхронизации — у одного мент выдает ошибку подключения к dropbox или пока не работает функционал?

Семейный бюджет. Доходы и расходы семьи в таблице Excel

Каждый, кому не безразлично финансовое состояние и будущее семьи занимается планированием семейного бюджета, учитывая расходы и доходы и делает это по-своему. Кто-то фиксирует планы по расходам и доходам семьи в блокноте, кто-то в приложении, а кто-то пользуется Excel.

В этой статье я покажу вам на примере, как с помощью таблицы в Excel вести семейный бюджет, планировать и контролировать доходы и расходы семьи.

Кликните по кнопке ниже и мы пришлем вам бесплатно шаблон семейного бюджета в Excel на E-mail:

Зачем нужно вести семейный бюджет?

План бюджета на год позволяет рассчитать основные повторяющие расходы, планируемые доходы, а также запланировать крупные покупки, семейный отпуск и т.д. Анализ и контроль собственных финансов, позволит вам ставить четкие цели, отсекать бесполезные траты и не допускать кассовых разрывов в семейном бюджете.

Из чего состоит шаблон расходов и доходов?

Шаблон включает в себя:

  • Раздел “Итого”

В этом разделе отображены сводные данные по всем доходам, планируемым расходам и сбережениям как в табличном, так и в графическом виде. График слева показывает динамику профицита бюджета и баланс расходов в течение года. На нем наглядно видно те месяцы, где плановые расходы превышают ваши доходы. На графике справа отображен баланс ваших сбережений в течение года.

  • Раздел “Доходы”

Здесь мы вносим суммы доходов по статьям на каждый месяц. Важно тщательно разбить на категории все доходы, чтобы по мере использования бюджета в течение года иметь возможность вносить корректировки и грамотно планировать бюджет.

В разделе “Доходы” есть пункт “Трансфер со сбережений”. В него вносятся значения, когда мы хотим в какой-то из месяцев использовать сумму из бюджета сбережений. Для этого внесите сумму в строку “34” и внесите отрицательное значение этой суммы в строке “9” для вычета из баланса сбережений.

  • Раздел “Сбережения”

В строки раздела “Сбережения” мы вносим суммы по статьям и месяцам, на которые хотим отложить деньги.

  • Раздел “Расходы”

В этом разделе расходы распределены по основным категориям:

Читать еще:  Как сделать рассылку в excel?

  • Бытовые расходы – расходы, связанные, с содержанием жилья (аренда, коммунальные платежи, Интернет, техническое обслуживание, телефон);
  • Жизнедеятельность – траты на обеспечение жизнедеятельности (продукты, личные покупки, одежда, кафе/рестораны, химчистка, парикмахерская/салоны);
  • Дети – затраты, связанные с детьми (медицинское обслуживание, одежда, покупка принадлежностей для учебы, обеды, няня, игрушки, питание);
  • Транспорт – траты на обслуживание автомобиля, бензин, билеты на автобус, метро, такси, ремонт, лицензии и т.д;
  • Здоровье – затраты на докторов, стоматолога, покупку лекарств, вызов скорой помощи, различные процедуры и т.д;
  • Образование – расходы на обучение, покупку книг, подкаст, аудио книги и т.д;
  • Подарки/Благотворительность – траты на покупку подарков, благотворительные и религиозные взносы и т.д;
  • Налоги/Кредиты – затраты на погашение долгов по кредитам/ипотеке, кредитным картам и налогам;
  • Развлечения – расходы на развлечения по категориям (музыка, фильмы, игры, кинотеатр, театр, концерты, книги, хобби, фото, спорт, игрушки, гаджеты и т.д);
  • Животные – затраты на еду для животных, медицинское обслуживание, игрушки и т.д;
  • Подписки – траты на ежемесячные подписки на газеты, журналы, музыкальные сервисы и т.д;
  • Отпуск – затраты на отпуск (билеты, проживание, питание, развлечения и т.д.);
  • Разное – расходы на различные банковские комиссии, а также статьи расходов не попавшие ни под одну из выше перечисленных категорий.

  • Стартовый баланс расходов и сбережений

В правом верхнему углу шаблона нужно внести данные о стартовом балансе расходов и сбережений, которые вы хотите учесть в данном плане бюджета.

Как заполнить шаблон семейного бюджета?

  1. Внесите данные о стартовом балансе расходов и доходов;
  2. Заполните данные по доходам;
  3. Отобразите повторяющиеся или основные расходы по категориям в течение года;
  4. Отразите покупку подарков на основные праздники друзьям и близким;
  5. Внесите планы по крупным покупкам или поездкам.

Теперь, у вас есть ориентировочный прогноз вашего семейного бюджета, в который вы можете вносить планы по сбережениям, корректировать расходы и разрабатывать активности по доходам.

Ведение домашнего бюджета: в тетраде, в Excel и специальных программах

Планирование и распределение семейного бюджета — это болезненная тема для большинства семей, особенно для тех граждан, что имеют «средний уровень дохода». Ведь накапливать и тратить деньги с умом — задача непростая. Облегчить эту участь поможет ведение домашней бухгалтерии: для этого можно завести большую канцелярскую тетрадь, или скачать программы домашнего бюджета.

Как распланировать домашний бюджет на месяц?

Для чего вообще нужно вести учет поступающих и расходующихся денежных средств, составляющих капитал семьи? Ответ прост — умение фиксировать ежемесячный денежный поток даст возможность правильно распределить приоритетные статьи затрат, научиться экономить и избежать лишних затрат, а также накопить денег на дорогостоящие покупки.

Итак, главный вопрос — как составить ежемесячный план домашних средств?

Это целая структура, включающая в себя 3 важных этапа:

  • суммирование всех поступлений денег в семье за один календарный месяц;
  • выделение основных статей расходов;
  • дополнительные траты (кредитные обязательства, займы у родственников, знакомых или соседей, коммунальные и прочие обязательные платежи).

В любом случае, опорная точка бюджета домашнего хозяйства — доходы всех членов семьи, так как отталкиваясь от этой цифры и следует планировать трату денежных средств.

Как составить и вести бюджет в тетради?

Самый простой способ вести учет денежных средств в семейном бюджете — это использовать обычную (лучше большую канцелярскую) тетрадь или хотя бы блокнот. Однако следует помнить, что тетрадь должна иметь специальные графы:

  • доходы всех членов семьи;
  • расходы на необходимые ресурсы;
  • итоговые цифры.

Оптимальным вариантом будет ежедневное ведение данной тетради, чтобы иметь определенное представление о том, сколько денег тратится в семье и на какие нужды. Да, занятие утомительное, но зато ведется полный учет финансов в семье, вплоть до мелочей.

Образец, как вести таблицы доходов и расходов домашнего бюджета:

э/энергия — 1193,60 руб.

отопление — 2508,00 руб.

такси — 250,00 руб.

Честно говоря, использование тетрадей в эпоху развития компьютерной техники выглядит старомодным, поэтому предпочтительней пользоваться компьютерными программами, которые упростят ведение домашнего бюджета.

Таблица доходов и расходов в Excel

Большинство людей вполне сносно владеют компьютером, а также офисными приложениями, одной из которых является Microsoft Excel. Именно в ней можно и нужно вести домашний бюджет.

Тут простор для действий достаточно велик. Можно создавать сложные формулы, вести запись доходов и расходов ежедневно, еженедельно, ежемесячно и даже круглогодично. Благо, книга Excel имеет множество листов.

Для шаблона домашнего бюджета в Excel берется одна из простейших форм, куда будут учитываться следующие данные:

  • каждый месяц на отдельном листе книги Excel;
  • в каждом листе разграничение доходной и расходной части с последующим их суммированием;
  • итоговая (сводная) таблица, в которой можно просмотреть все доходы и затраты за текущий год;
  • при желании можно составить диаграммы и графики, чтобы определить наиболее затратные или доходные месяцы.

Как видно на изображении, в таблице четко указаны даты совершения финансовой операции, суммы доходов и расходов, а также куда или откуда пришли деньги.

Внизу таблицы с помощью формул подсчитываются итоги отдельно по доходам и расходам, а также итоговое сальдо (остаток денежных средств) на конец месяца.

А вот на этом рисунке видно, что для анализа денежных трат необходимо воспользоваться функцией «Фильтр», чтобы определить, куда и сколько уходит денег ежемесячно. Статьям расходов следует уделить особое внимание, так как путем анализа определяется, куда именно уходит большая часть средств семьи.

На следующем рисунке можно увидеть сводную таблицу за год. С ее помощью определяется годовой баланс финансов семьи.

Какая программа домашнего бюджета лучшая — обзор ТОП-7

Помимо использования уже упомянутых тетради и Excel, для ведения домашнего бюджета можно использовать и специальные программы, которые доступны в сети Интернет для свободного скачивания.

Собственно, статистика показывает, что в 20% случаев использования данных приложений, семьям удается снизить свои расходы на 10−30%. Результат впечатляет, но как выбрать лучший софт для семейного бюджета?

Пожалуй, к софту следует применять следующие критерии:

  • интуитивно понятный интерфейс;
  • простота в использовании;
  • наличие большого количества функций с возможностью ручного редактирования и выбора.

И открывает ТОП-7 приложений, которые соответствуют заданным параметрам, программа CashFly.

Среди достоинств данной программы можно отметить:

  • возможность работать без инсталляции (то есть достаточно скинуть ее один раз на съемный носитель, и пользоваться ею где угодно);
  • расширенный функционал — выбор статей расходов, доходов;
  • возможность запланировать бюджет на установленный период;
  • печать сводок и ведомостей.
  1. AceMoney

Данная программа также обладает мощными возможностями, и очень удобна в управлении:

  • ведение и анализ всех операций дохода и расхода;
  • учет запланированных платежей (в том числе кредиты, коммунальные платежи и т. д. );
  • встроенный функционал отчетности — который позволяет быстро вывести на экран сведения по любой статье затрат или поступлений, с возможностью выбора периода.
  1. Экономка

Очень хорошее приложение, имеющее понятный интерфейс и большой набор функций. Единственным ее недостатком является тот факт, что она имеет ограниченное пользование и требует покупки для открытия всех функций (стоит, кстати, она совсем недорого).

  • учитывать все приходные и расходные операции, причем как по каждому пользователю, так и по всем вместе;
  • формировать отчеты по указанным статьям, в том числе и запланированным в будущем;
  • распечатывать сводки за указанный период времени;
  • цветовые схемы для каждой статьи доходов и расходов.
  1. Домашние финансы

Еще одна прекрасная программа для ведения семейного бюджета. Простота в управлении, большой набор функций, приятный внешний вид — это далеко не все достоинства приложения.

Кроме того, «Домашние финансы»:

  • множественность выбора статей расходов и доходов;
  • составление текущих и плановых графиков и диаграмм для анализа статей;
  • печать отчетов;
  • ведение и обработка данных, поступающих от всех пользователей программы.
  1. Домашняя бухгалтерия

По некоторым данным, данное приложение занимает чуть ли не первое место по функциям и возможностям.

  • очень простой интерфейс, содержащий в себе отдельные вкладки;
  • планирование домашнего бюджета;
  • множество напоминаний о будущих затратах;
  • фильтрация событий;
  • создание отчетов и сводных диаграмм.

Узнайте о преимуществах, которые предлагают дебетовые карты Авангард банка, и как их заказать.

Чем выгодна бонусная программа «Коллекция» от ВТБ-245 и как в ней зарегистрироваться расскажем далее.

  1. Домашняя экономика

Если честно, то данное приложение является наиболее близким для всех пользователей. Выполненная в стиле офисных программ (Excel), она сразу же получает преимущество в виде понятного интерфейса.

  • четкое ведение расходных и доходных статей;
  • отчетность по заданным параметрам и периодам;
  • планирование будущих затрат и напоминание о предстоящих оплатах.
  1. ДомФин

Еще один привлекательный софт, в котором предоставлен тот необходимый минимум, позволяющий вести жесткий учет своих финансовых средств, планировать и анализировать текущие и будущие затраты.

Даже внешний вид приложения комфортен и прост, без излишне ярких цветов.

Отзывы по ведению учета доходов и расходов

Если говорить по существу, то большинство проведенных опросов говорят о том, что более 50% семей совсем не прочь вести семейный бюджет с помощью всевозможных средств, указанных в статье.

И это говорит о том, что проблема с распределением домашних средств актуальна, и требует решения.

На видео наглядно о том, как вести домашнюю бухгалтерию:

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector